江苏省联社认真贯彻党的十九大精神，全面落实国务院“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”工作指示和人民银行“洗钱和恐怖融资风险”管理要求，秉承“风险为本”“合理怀疑”理念，将反洗钱工作提升至全面风险管理高度，履行行业服务管理职能，指导农商行系统有序开展反洗钱工作，反洗钱履职能力得到有效提升，农商行洗钱风险防线得以进一步筑牢。省联社反洗钱工作也得到了人民银行南京分行和江苏省国安厅的肯定和表扬。

一方面是常抓不懈，切实加强客户识别。认真开展客户身份识别工作，严格执行账户实名制要求，深入有效开展受益人识别登记工作，遵循“了解你的客户”原则把好反洗钱工作第一道关，从源头上防控洗钱风险。业务续存期间，持续开展客户身份信息数据治理，定期开展风险评估，加强客户风险等级划分，对异常可疑客户主动调整风险等级，并采取相应控制措施。

另一方面是依托科技，全面监控可疑交易。以省联社强大的科技力量为基础，统一建设反洗钱监测系统为辖内农商行提供平台支持。根据监管要求，持续完善系统性能，目前已经在开始第四代的建设工作。项目建成后将以反洗钱工作平台、黑名单监管系统、ECIF系统和新版联网核查系统等为集群，通过大数据分析，实现事前拦截、事中预警，事后监控，通过系统监测和人工筛查相结合，将可疑交易监控向智能化、标准化和流程化转变，提高可疑报告质量。

同时，持续宣传，逐步增强公众意识。积极组织辖内农商行开展反洗钱宣传工作。通过网点、报刊、新媒体平台，通过进社区、入企业等多种渠道开展反洗钱宣传。将反洗钱宣传与日常监管相结合，与常规培训相结合，与金融知识普及相结合，对内提高全员反洗钱意识，对外营造反洗钱良好氛围，有力地提高了社会公众的金融素养和风险意识。

另外，打造队伍，有效提升工作水平。强化反洗钱专岗建设，全行业法人机构总行层面配有反洗钱专员百余名，并根据实际情况在部分农商行建立反洗钱中心。发挥专家领头羊作用，省联社联合农商行成立了反洗钱工作课题组，研究热点问题，完善制度体系。建立健全反洗钱专业人员培训指导机制，输送业务骨干参加人民银行、社会机构等外部培训，着力提高反洗钱队伍素质，仅2018年就有6,528人通过人民银行第三期金融业反洗钱培训，通过率达94.29％。

与此同时，主动作为，精准打击洗钱犯罪。加大可疑交易甄别研判，加强与人民银行、公安机关合作，2018年全省农商行报送多份重点可疑交易报告，主要涉及疑似涉税犯罪和疑似非法汇兑型地下钱庄。部分农商行重点可疑报告具有较高的情报价值，被人民银行转送公安机关，为预防和打击洗钱案件提供了可靠的情报保障。（吴耀祥）

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