关于2021年的宏观金融市场分析

 

我取了一个名字

 

叫《一个理性乐观主义者眼中的2021》

 

所谓乐观主义，是在悲观中找机会；

 

所谓理性，则是在乐观时保持冷静。

 

作为这样一个理性乐观主义者，我眼里的2021年是三个关键词——

 

艰难（经济）

 

求稳（投资）

 

有光（民生）

 

No.1

 

2021年的第一个关键词：

 

艰难

 

最近市场乐观情绪很浓。从11月以来，宏观数据特别好：投资在恢复，消费也在恢复，汇率更是一骑绝尘，对其他货币形成碾压之势，股市也一路向上。

 

去年特别悲观的时候，我们对金融市场的趋势判断是“冰雪消融，花蕊绽开”。而站在2021年1月这个看上去"暖冬已至，静待春来"的时刻，我却并没有那么乐观，相反感受到比较深的寒意。

 

为什么这么讲？不知道你是否有这样的感觉。现在全社会，尤其是年轻人，有个很悖论的现象---“对国家的前途充满了信心，但一谈到个人命运、个人选择的时候，却又充满迷惘。”

 

说到这，我想先跟大家分享两个小故事，都是1月以来我身边朋友经历的故事。

 

第一个故事。12月底开始，疫情反扑厉害，全国加强了管控，沈阳、大连，先后都半封城。一个熟人的朋友，是一位做了20多年海鲜生意的老大哥，2020春节就因为疫情耽误了生意，好不容易挨到5、6月市场慢慢恢复了，下半年开始做点儿生意，不温不火的。到10月份以后感觉这个事真的过去了，就想在春节旺季好好干一波，开始卯足了劲拼命出海，拼命囤货，想着把一年的损失都给挽回来。结果，12月疫情复发，一下子钱、货、希望全没了，因为海鲜市场（冷链冷库）本来就是今年管控的重点，而且海鲜耗不起时间，一篓子一篓子的海鲜，死的一个都不剩。这位大哥说，撑了一年就想这一把赚点钱，到头来是这么个结果，春节过完到3月份就又进入淡季了，等于这一年多就没做什么生意。自己前些年也算挣了点钱，过日子当然不是问题，但是下面有几百号工人，出海的、捞鱼的、管库存的，遇到这种情况只能解散回家，不好过年啊。

 

第二个故事更加惨烈。一个做汽车租赁的朋友无意中聊到，说最近偷车的事情多了起来。偷车人年纪偏轻，都是出来打工的小孩，也不是惯偷，偷车技巧都挺糙，很容易就逮着。问起来，很多是因为2020年打工收入低，到年底了，就想拿点钱回去过年---最近大湾区那边又丢车，找派出所将车找回来，以为这事就结束了。结果几天后接到公安局打来的电话，说上次那个偷车小孩自杀了，因为没钱过日子，借了现金贷，利滚利，债越来越高，本来想偷车卖了还债，没偷成，到年关债主逼上来，逼得越来越紧，一下子人就崩溃了。

 

其实在宏观数据的“一片形势大好”，最近现实商业世界里我每天都能听到这种事情，感觉特别不好。说实话，2020年谁真的不难吗？我的老家长沙，现在商铺空置率已经超过40%。这个冰冷的数字背后是什么呢—— 保安没有了、清洁工没有了、租商铺的小生意人没有了......很多人没有想过 ，每一次暂停背后都是大量工作岗位的流失，收入的下降。

 

我从2020年走到2021年，感觉一点都没有变，并没有因为宏观数据逐渐向好，就感觉阳光真的照进来了。

 

所以，这就是一个理性乐观主义者的“理性”所看到的世界：真实世界中的很多人就像活在开年的拉尼娜寒流一样，冰冷、艰难。

 

跨年那天晚上罗胖跨年演讲说了一句加缪的话，“在隆冬，我知道我身上有一个不可战胜的春天”。当时我脑子里轰隆隆出现了另外一句话 —— 那也得你熬得过这个隆冬啊。春天只属于那些能熬过隆冬的树苗，最重要的是先活下来。

 

活下来是什么意思？这和之前不太一样。原来我们走在一条上坡路上，是大上坡小颠簸，即使踩个石头摔了一小跤，都不要紧，因为你只要顺着趋势往上走就没有大问题。但未来不是这样，在今年财富课程的倒数第三讲里我做了一个比喻，叫“我们面临着一个大峡谷地带”，也就是水流湍急，道路险阻的时代。

 

一个长期主义者，在穿过惊险峡谷的时候，必须时刻小心。一个失误，可能就永远没有机会了，所以我现在宁愿倾向于保守，看一年过一年。这也是我们团队现在的一个原则：

 

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